A Anbima realizou hoje (17/05) um Webinar sobre Planejamento Financeiro, contando com a presença de profissionais do ramo financeiro como Aquiles Mosca, Valter Police e Ângela Assumpção.
Aquiles Mosca: envelhecimento da população e falta de preocupação com a aposentadoria
Aquiles Mosca, economista e presidente do comitê de educação de investidores da Anbima, abriu a ação educacional falando sobre o tema aposentadoria e preocupação com a vida futura do brasileiro. Foi destacado que mesmo com o envelhecimento da população brasileira dada a queda de taxa de natalidade, o brasileiro ainda não apresenta um planejamento adequado voltado para a economia visando a aposentadoria.
Estima-se que hoje o brasileiro começa a se preocupar com a aposentadoria após os 40 anos, momento em que sua empregabilidade é prejudicada pela idade e o potencial de poupança menor do que era no inicio da vida profissional.
Foi destacado ainda que a maior justificativa para a falta de planejamento de longo prazo é a renda baixa ou insuficiente. Porém, alguns países com rendas per capita menores que o Brasil apresentam um nível de poupança superior.
Valter Police: o papel do planejador financeiro preocupado com todo o ciclo de vida do cliente
Na fala do planejador financeiro Valter Police, certificado pelo CFP®, foi abordada a necessidade da modificação na atuação dos gerentes, sem espaço para os vendedores de produtos de investimentos, substituídos por profissionais que entendem as necessidades e perfil do cliente e a correta oferta do produto mais adequado.
Para tal, o relacionamento deve ser tratado como um processo contínuo de coleta de informações para a oferta de uma solução correta e completa, fruto de uma análise profunda do perfil desse cliente.
Também falou-se sobre a importância do ciclo de vida do cliente, identificando o real momento que aquele cliente se encontra, seja ele um jovem iniciante no mercado de trabalho ou se já possui dependentes e está se preparando para sua aposentadoria, por exemplo.
Valter destaca ainda a importância da comunicação adequada e clara sobre os produtos oferecidos e efetivamente contratados pelos clientes, garantindo sua total compreensão, aumentando a confiança na relação entre o cliente e profissional do mercado.
Angela Assumpção: a importância do acompanhamento correto da vida financeira dos investidores
A CFP® Angela Assumpção destacou a atuação dos profissionais de mercado, que devem ter um olhar investigativo sobre os clientes para entender as melhores oportunidades, encontrando um produto adequado dado o caso.
A planejadora financeira citou em seguida a necessidade de acompanhamento da implementação do plano de investimento e poupança do cliente por parte dos profissionais, para garantir que ele atinja seu progresso financeiro, mas apenas como motores, respeitando sempre a decisão final dos clientes.
Após a implantação do plano de investimentos, temos a importância do monitoramento dos investimentos e alterações no ciclo de vida do cliente mencionados por Valter. Quando o cliente entra em outra fase da vida e o planejador financeiro está atento a tais mudanças, mantém os negócios vivos e sua carteira de clientes viva.
Webinar Anbima e a 3ª semana nacional da Educação Financeira
O encontro desses profissionais renomados no mercado financeiro faz parte da 3ª Semana Nacional de Educação Financeira, que acontece entre os dias 16 e 22 de maio organizada pelo Conef, formado por órgãos e entidades públicas e privadas como a ANBIMA.
Aqui no Em Alta você acompanha temas voltados a educação financeira de forma clara e objetiva, buscando difundir questões fundamentais como as abordados no seminário Anbima, essenciais para o planejamento financeiro e vida econômica saudável dos brasileiros.
Você pode conferir os slides apresentados no Webinar aqui. A palestra na íntegra será disponibilizada em breve.
